Прокурор Спеціалізованої антикорупційної прокуратури закрив кримінальне провадження щодо нардепа від «Народного фронту» Дениса Дзензерського за фактом невнесення ним усіх відомостей у декларацію, повідомляє 40ka.info.

Про це йдеться у заяві прес-служби НАБУ.

«Рішення прийняте нібито на підставі „наукових роз’яснень“ щодо тлумачення поняття „фінансові зобов’язання“. Національне антикорупційне бюро України переконане, тлумачити законодавство має право лише Конституційний Суд, а не окремі науковці чи інститути. Відтак, рішення прокурора НАБУ планує оскаржити», — йдеться у повідомленні.

В НАБУ нагадали, що за даними слідства Дзензерський не відобразив відомості про наявність фінансових зобов’язань у загальній сумі понад 4 млрд грн. Це – кошти, які стягуються з нього на підставі судових рішень, що набрали законної сили.

«Проте прокурори антикорупційної прокуратури вирішили закрити справу, обґрунтовуючи рішення суперечливими роз’ясненнями деяких науковців, відповідно до яких фінансові зобов’язання нібито не можуть виникати на підставі судових рішень» – сказано у заяві.

У липні 2017 року Спеціалізована антикорупційна прокуратура внесла на погодження генпрокурора подання про зняття недоторканності з Дениса Дзензерського через декларування ним недостовірної інформації.

В лютому 2018 року Національне агентство з питань запобігання корупції направило до Національного антикорупційного бюро висновки за результатами перевірки декларацій Дзензерського за 2015 та 2016 роки.

Син міністра внутрішніх справ України Олександр Аваков, якого звинуватили у розтраті коштів при закупівлі рюкзаків для МВС, відпустили з-під варти. Одразу ж після звільнення він вирушив до свого батька Арсена Авакова на роботу.

Про це розповіли журналісти програми «Схеми», повідомляє Національне бюро розслідувань України.

На територію відомства Аваков-молодший потрапив близько 22:00. Він пробув там кілька годин. О 02:30 він залишив територію МВС.

«О 01:30 у міністерство приїхав автомобіль, яким користується народний депутат від «Народного фронта» Денис Дзензерський. На території міністерства автомобіль знаходився більше години», — повідомили журналісти.

31 жовтня, коли співробітники НАБУ та САП затримали сина голови МВС Олександра Авакова, ввечері того дня до міністерства приїжджали народні депутати від НФ: Сергій Пашинський, Денис Дзензерський, Ігор Котвицький, Андрій Іванчук і екс-прем’єр-міністр і лідер партії НФ Арсеній Яценюк.

1 листопада, у день обрання запобіжного заходу Олександру Авакову, до будівлі відомства приїжджали соратник і партнер Арсена Авакова Ігор Котвицький та автомобіль, яким користується нардеп від «Народного фронту» Денис Дзензерський. Останній прибув до МВС близько 01:30 та знаходився на території годину.

Нагадаємо, детективи Національного антикорупційного бюро України (НАБУ) прийшли до сина міністра внутрішніх справ вранці 31 жовтня для проведення обшуків в рамках розслідування про закупівлю рюкзаків міністерством у 2014—2015 роках. Кримінальне провадження щодо закупівель рюкзаків Генеральна прокуратура відкрила ще у 2015 році.

Некогда стабильный и надежный немецкий банк погубили недобросовестные заемщики, паника населения и ошибки менеджмента. «Не знаю, что нужно сделать, чтобы за несколько лет погубить такой хороший банк», – сокрушается экс-предправления «Форума» Ярослав Колесник.

Почему «Форуму» не получилось выжить?

Банк «Форум» в 1994 году основал украинский миллионер Леонид Юрушев. В 2001 году он лично возглавил набсовет банка и  активно его развивал. Когда иностранные инвесторы заинтересовались украинским банковским рынком, Юрушев начал готовить свой банк к продаже. В марте 2008 года 60%+1 акций «Форума» купил немецкий Commerzbank. Сумма сделки составила около $600 млн. «Форум» входил в группу крупнейших банков и с активами 15,5 млрд гривен занимал 11 место среди 176 финучреждений. Через два года немцы купили еще 26% акций и заплатили по неофициальным данным около $70 млн.

После кризиса 2008—2009 года дела в «Форуме» шли ни шатко, ни валко. В середине 2010 года проблемная задолженность в банке составляла около 26%. Немного позже немцы говорили уже о «проблемке» в размере 35%.

«Банк, как и другие, переживал нелегкие времена –  девальвация гривны, спад экономики, но тем не менее, у нас не было острого кризиса ликвидности и все нормативы НБУ выполнялись», – вспоминает бывший председатель правления банка Ярослав Колесник.

Немецкие акционеры в апреле 2011 года  решили сменить топ-менеджера. Место Колесника занял молодой риск-менеджер Вадим Березовик. До этого он занимался в банке работой с проблемной задолженностью. Березовик должен был подготовить банк к продаже – его команда наладила работу с должниками, сформировала резервы под проблемную задолженность, списала безнадежные кредиты. «Подкрашивали», – так характеризует работу этой команды Андрей Яцура, который после Березовика стал руководить банком.

Среди потенциальных покупателей «Форума» участники  рынка называли Дельта Банк Николая Лагуна и СКМ Рината Ахметова. Но самое лучшее предложение пришло от украинско-российского миллиардера Вадима Новинского. Он хотел усилить свои позиции на финансовом рынке Украины – небольшого Юнекс Банка Новинскому было мало.

Нужно  было доформировать резервы на 2,5 млрд гривен. Ни немцы, ни аудиторская компания PwC перед сделкой об этом не предупреждали.

Ошибка миллиардера

Осенью 2012 года Commerzbank продал «Форум» Новинскому. По неофициальным данным, сумма сделки составила $50 млн. Банкиры крутили пальцем у виска – банк оценили  очень дорого. Скоро Новинский и сам это понял. Когда его команда зашла в банк – выяснилось, что им срочно необходимо доформировать резервы на 2,5 млрд гривен. Ни немцы, ни аудиторская компания PwC, которая проводила предпродажный аудит, перед сделкой об этом не предупреждали.

Новинский, осознав  реальное положение дел в банке, не захотел полностью рассчитываться с Commerzbank. «Было осуществлено два платежа — около 20% от суммы договора», – рассказывал в интервью порталу delo.ua председатель набсовета «Форума» Александр Морозов в марте этого года. Основной акционер банка  — YernamioConsulting – также подал иск в суд ICC (Международный уголовный суд­) против Commerzbank. «Мы готовы были вернуть акции банка в обмен на возвращение ранее перечисленных средств», – говорил Морозов.

Параллельно в банке началась активная работа с проблемной задолженностью.

«Акционер передо мной поставил задачу заниматься больше развитием банка, чем проблемной зоной, но мне приходилось много времени уделять общению с неплательщиками», – рассказывал председатель правления «Форума» Андрей Яцура в марте прошлого года.

Сам Новинский тоже активно участвовал в выбивании долгов. Так, большая сумма задолженности была у компаний замгубернатора Днепропетровской области бизнесмена Геннадия Корбана. «У Новинского был с ним разговор по поводу возвращения  просроченного кредита. Корбан ответил что-то вроде, что кредит брал у немцев, поэтому отдавать его будет тоже немцам», – рассказывает банкир, пожелавший остаться неназванным.

Среди должников банка числится группа «УЛГ» народного депутата от «Батькивщины» Дениса Дзензерского –  она  задолжала 72,2 млн гривен. ПФГ «Спарта», которая принадлежит Олегу Левину, Мирону и Татьяне Сосновским и уже покойному Геннадию Аксельроду, должна банку около $20 млн.Сам Новинский тоже активно участвовал в выбивании долгов.

В списке недобросовестных заемщиков есть также имя «свободовца» Игоря Мирошниченко. Он занимал у банка деньги на развитие бизнеса в размере $255 000 и не отдал. В марте этого года проблемная задолженность в банке достигала 60% от общего кредитного портфеля.

Отток депозитов

В конце прошлого года паника среди банковских вкладчиков только усугубила проблемы с ликвидностью в банке «Форум». С декабря 2013 года по март этого года клиенты «Форума» сняли со своих счетов около 20% сбережений. Банк не выдерживал такого оттока и начал задерживать платежи. Менеджмент, чтобы спасти ситуацию, обратился в НБУ за помощью и получил 600 млн гривен рефинансирования под 8,5%.
Не помогло.

После этого инцидента ни Кубив, ни глава ФГВ  Василий Пасичник не хотели общаться с Морозовым.  Да и Морозов испытывал к ним не самые теплые чувства.

Тогда глава набсовета банка «Форум» Александр Морозов обратился в НБУ за дополнительной помощью. «На заседании правления НБУ Кубив выгнал из зала Морозова, который не соглашался со ставкой по новому стабилизационному кредиту», – рассказывает собеседник в Нацбанке.

Морозов в интервью delo.ua рассказывал, что второй кредит на 1,9 млрд гривен «Форуму» выдавали только под 19,5%. Именно это его не устраивало, он объяснял Кубиву, что такая ставка погубит банк. «В конце концов, я согласился и на 19,5%, потому как понимал, что банк срочно нужно спасать», – говорил Морозов. По словам банкиров, после этого инцидента ни Кубив, ни глава Фонда гарантирования вкладов Василий Пасичник не хотели общаться с Морозовым.  Да и Морозов испытывал к ним не самые теплые чувства.

Дополнительную помощь от Нацбанка «Форум» не получил. 14 марта НБУ признал банк неплатежеспособным и ФГВ ввел в него временную администрацию.

Как спасали

Через две недели после введения временной администрации Новинский, Кубив и Пасичник собрались на совещание по восстановлению деятельности «Форума». Они договорились, что Новинский на протяжении 2014 года увеличит капитал банка на 1,95 млрд гривен, НБУ предоставит стабилизационный кредит.   А фонд должен был выплатить вкладчикам депозиты, не превышающие 200 000 гривен, которые закончились в период работы временной администрации. Протокол совещания закрепили подписями. Новинский перечислил на специальный счет в НБУ $50 млн для подтверждения серьезности своих намерений.

На встрече с вкладчиками Новинский обещал либо спасти банк самостоятельно, либо помочь с поисками инвесторов. Рассматривался также вариант дополнительного выпуска акций, часть из которых выкупит Новинский, а часть –  обменяют крупным вкладчикам на их депозиты.

26 мая 2014 года Фонд отложил принятие решения по новому плану санации «Форума» и запросил у компании Новинского YernamioConsulting  список подтверждающих документов о происхождении средств, которыми будет пополняться капитал банка. Также НБУ потребовал  от компании документы  о законности проведения операции обмена акций банка на депозиты крупных клиентов.

Yernamio предоставили Пасичнику ответ на три листа, в котором описывали пошагово всю процедуру. Рассказывали, что в Раде есть законодательные инициативы, которые узаконят передачу акций вкладчикам, а также предоставили документы, подтверждающие, что на их счетах есть 800 млн гривен, еще $50 млн – на счету в НБУ и 600 млн гривен компания получит в качестве дивидендов от Метинвеста.

27 мая Фонд  отклонил предложения Yernamio и остановился на варианте продажи части активов и пассивов банка другому финучреждению.

Пока проходил тендер по отбору банка, который  должен был выкупить часть «Форума», с вкладчиками банка, сумма депозитов которых не превышала 200 000 гривен, рассчитывался Укргазбанк. Рассматривался также вариант полностью присоединить «Форум» к «Укргазу». По состоянию на 12 июня клиенты «Форума» получили 604,3 млн гривен. Только 38% депозитов «Форума» попали под гарантию Фонда. По данным НБУ на начало апреля, депозитный портфель населения в банке составлял 5,5 млрд гривен.

В тендере на покупку части активов и пассивов  участвовали  Альфа-банк и Дельта. «У Альфы предложение было лучше, чем у нас», – объясняет причину победы конкурентов в тендере совладелец Дельты Николай Лагун. Они хотели купить 4,7 млрд гривен активов и на такую же сумму – пассивов.  Собеседник с инициативной группы вкладчиков рассказывает, что на встрече с ними Альфа Банк пообещал перевести себе на баланс 6 млрд гривен активов и пассивов.

Вкладчики, депозиты которых не покрываются Фондом, обеспокоены информацией, что Альфа может забрать только 3 млрд гривен. А  в самой Альфе на прошлой неделе дали такой ответ: «Альфа-Банк Украина находится в процессе оценки ситуации в проблемном финучреждении и, в случае принятия решения, будет готов принять на себя обязательства перед вкладчиками банка, часть из которых, в свою очередь, защищены гарантиями ФГВФЛ».

16 июня НБУ отозвал лицензию у банка «Форум» и Фонд начал процедуру его ликвидации.

Вопрос о передаче активов и пассивов пока не решен. «Переговоры с Альфа-банком о покупке части активов и пассивов продолжаются», – сообщил источник во временной администрации банка. Взамен от НБУ Альфа-Банк просит выделить ему рефинансирование. Именно это и стало одной из причин торможения процесса передачи активов.

Цена вопроса

Новинский заплатил за «Форум» Commerzbank около $10 млн, перевел в капитал банка 400 млн гривен субординированного долга и еще на 400 млн гривен увеличил уставный капитал. В банке также размещены депозиты Смарт Холдинга на сумму порядка 500 млн гривен. Итого – 1,42 млрд гривен.

«В „Форуме“ есть кредиты „Смарту“ -  где-то на 500 млн гривен», – говорит источник в банке. Получается, что Новинский на инвестиции в банк потеряет около 1 млрд гривен. Еще $50 млн остаются на спецсчете в НБУ. Будут ли они возвращены – неизвестно.

Миллиардер возмущен таким ходом событий. «Новинский подал в суд на Фонд, теперь Пасичник готовит встречный иск», – сообщил банкир, близкий к переговорам.

В Смарт Холдинге эту информацию подтверждают. "Да, иск подан, потому что мы пока не увидели, что в процессе ликвидации банка будут защищены интересы вкладчиков. До конца недели мы находимся в переговорном процессе с НБУ, ФГВФЛ, вкладчиками. Существует большая вероятность, что будет найдено компромиссное решение. Тогда иск может быть отозван», – объяснил PR директор Смарт Холдинга Евгений Загорулько. В случае отказа Альфа-Банка от покупки части активов и пассивов «Форума» у Смарт Холдинга будет шанс отыграть ситуацию назад.

Заместитель директора-распорядителя Фонда Андрей Кияк пообещал, что новости по «Форуму» и «Альфе» стоит ожидать сегодня. Альфа-Банк также обещал прислать свой официальный комментарий сегодня. Мы продолжаем следить за событиями вокруг самого крупного проблемного банка.

Леся Войтицкая, БанкИск

АТ «ЦВЕК-Д» виступило майновим поручителем фірми «Промислові Енергетичні Системи», яка у січні 2008 року уклала кредитний договір із «Всеукраїнським акціонерним банком» у розмірі $10 млн під 16,5 % річних.

До цього кредитного договору неодноразово вносилися зміни, і з 29.12.2010 усі права та обов’язки «Промислових Енергетичних Систем» перейшли до ПАТ «Веста-Дніпро».

Між тим «ЦВЕК-Д» передав банку в іпотеку комплекс будівель загальною площею 1964,9 кв м, які знаходяться у Дніпропетровську, по вул. Погребняка, 25а. Їх вартість становить 12,72 млн грн. Договір іпотеки підписав голова правління акціонерного товариства Іван Корж, який досі займає цю посаду.

Суди усіх трьох інстанцій, задовольняючи позов АТ «ЦВЕК-Д», скасували цей іпотечний договір. Це рішення мотивоване тим, що Корж не мав права передавати в іпотеку майно, балансова вартість якого складає більше 83% вартості всього майна акціонерного товариства, а ринкова вартість перевищує балансову вартість більше ніж у чотири рази.

Рішення про укладення даного іпотечного договору мало прийматися загальними зборами акціонерів АТ «ЦВЕК-Д».

У період з 2006 по 2009 роки до складу правління АТ «ЦВЕК-Д» входили Корж І.І., Титаренко С.М. і Молчанов В.С.

ТОВ «Промислові Енергетичні Системи» та ПАТ «Веста-Дніпро» входять до групи компаній «Веста», яку контролюють батько та син Віктор та Денис Дзензерські. Денис Дзензерський з грудня 2012 року є народним депутатом від ВО «Батьківщина» по квоті «Фронту змін» Арсенія Яценюка та Миколи Мартиненка.

Зауважимо, що у будівлі по вул. Погребняка, 25а, яку «ЦВЕК-Д» передавав в іпотеку, знаходиться офіс корпорації «Веста».

Нагадаємо, група Дзензерських також має стосунок до неповернення 212 млн грн. кредиту державному «Родовід Банку».

АТ «ЦВЕК-Д» виступило майновим поручителем фірми «Промислові Енергетичні Системи», яка у січні 2008 року уклала кредитний договір із «Всеукраїнським акціонерним банком» у розмірі $10 млн під 16,5 % річних.

До цього кредитного договору неодноразово вносилися зміни, і з 29.12.2010 усі права та обов’язки «Промислових Енергетичних Систем» перейшли до ПАТ «Веста-Дніпро».

Між тим «ЦВЕК-Д» передав банку в іпотеку комплекс будівель загальною площею 1964,9 кв м, які знаходяться у Дніпропетровську, по вул. Погребняка, 25а. Їх вартість становить 12,72 млн грн. Договір іпотеки підписав голова правління акціонерного товариства Іван Корж, який досі займає цю посаду.

Суди усіх трьох інстанцій, задовольняючи позов АТ «ЦВЕК-Д», скасували цей іпотечний договір. Це рішення мотивоване тим, що Корж не мав права передавати в іпотеку майно, балансова вартість якого складає більше 83% вартості всього майна акціонерного товариства, а ринкова вартість перевищує балансову вартість більше ніж у чотири рази.

Рішення про укладення даного іпотечного договору мало прийматися загальними зборами акціонерів АТ «ЦВЕК-Д».

У період з 2006 по 2009 роки до складу правління АТ «ЦВЕК-Д» входили Корж І.І., Титаренко С.М. і Молчанов В.С.

ТОВ «Промислові Енергетичні Системи» та ПАТ «Веста-Дніпро» входять до групи компаній «Веста», яку контролюють батько та син Віктор та Денис Дзензерські. Денис Дзензерський з грудня 2012 року є народним депутатом від ВО «Батьківщина» по квоті «Фронту змін» Арсенія Яценюка та Миколи Мартиненка.

Зауважимо, що у будівлі по вул. Погребняка, 25а, яку «ЦВЕК-Д» передавав в іпотеку, знаходиться офіс корпорації «Веста».

Нагадаємо, група Дзензерських також має стосунок до неповернення 212 млн грн. кредиту державному «Родовід Банку».

АТ «ЦВЕК-Д» виступило майновим поручителем фірми «Промислові Енергетичні Системи», яка у січні 2008 року уклала кредитний договір із «Всеукраїнським акціонерним банком» у розмірі $10 млн під 16,5 % річних.

До цього кредитного договору неодноразово вносилися зміни, і з 29.12.2010 усі права та обов’язки «Промислових Енергетичних Систем» перейшли до ПАТ «Веста-Дніпро».

Між тим «ЦВЕК-Д» передав банку в іпотеку комплекс будівель загальною площею 1964,9 кв м, які знаходяться у Дніпропетровську, по вул. Погребняка, 25а. Їх вартість становить 12,72 млн грн. Договір іпотеки підписав голова правління акціонерного товариства Іван Корж, який досі займає цю посаду.

Суди усіх трьох інстанцій, задовольняючи позов АТ «ЦВЕК-Д», скасували цей іпотечний договір. Це рішення мотивоване тим, що Корж не мав права передавати в іпотеку майно, балансова вартість якого складає більше 83% вартості всього майна акціонерного товариства, а ринкова вартість перевищує балансову вартість більше ніж у чотири рази.

Рішення про укладення даного іпотечного договору мало прийматися загальними зборами акціонерів АТ «ЦВЕК-Д».

У період з 2006 по 2009 роки до складу правління АТ «ЦВЕК-Д» входили Корж І.І., Титаренко С.М. і Молчанов В.С.

ТОВ «Промислові Енергетичні Системи» та ПАТ «Веста-Дніпро» входять до групи компаній «Веста», яку контролюють батько та син Віктор та Денис Дзензерські. Денис Дзензерський з грудня 2012 року є народним депутатом від ВО «Батьківщина» по квоті «Фронту змін» Арсенія Яценюка та Миколи Мартиненка.

Зауважимо, що у будівлі по вул. Погребняка, 25а, яку «ЦВЕК-Д» передавав в іпотеку, знаходиться офіс корпорації «Веста».

Нагадаємо, група Дзензерських також має стосунок до неповернення 212 млн грн. кредиту державному «Родовід Банку».