Национальный банк Украины принял решение ликвидировать банк «Финансовая инициатива», который принадлежал бизнесмену Олегу Бахматюку, сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Решение было принято по предложению Фонда гарантирования вкладов физических лиц, в соответствии с требованиями статьи 77 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и статьи 44 Закона Украины «О системе гарантирования вкладов физических лиц».

В решении Нацбанка № 352-рш сказано об отзыве банковской лицензии и ликвидации ЧАО "КБ «Финансовая инициатива».

При этом банк был признан неплатежеспособным еще 24 июня 2015 года. Руководство финучреждения обратилось в суд, решение НБУ отменили, однако Нацбанк подал апелляцию и добился того, что его решение осталось в силе.

Ранее пресса сообщала, что судью Хозяйственного суда Киева Л. Д. Головатюка уволят по результатам рассмотрения жалобы Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) из-за того, что он в октябре 2015 года вынес решение о запрете ликвидации ПАО "КБ «Финансовая инициатива».

Суд пресек очередную попытку адвокатов Олега Бахматюка, экс-владельца лопнувших банков «Финансовая инициатива», «VAB Банк» (ВиЭйБи) и хозяина агрохолдинга Ukrlandfarming, «отмазать» своего подопечного от уголовной ответственности. Как НБРУ, Киевский апелляционный суд отменил постановление нижестоящей инстанции, обязавшую Национальное антикоррупционное бюро рассмотреть ходатайство юристов крупнейшего в Украине производителя яиц о закрытии уголовного производства по факту возможной растраты рефинансирования НБУ должностными лицами «VAB Банка».

Прокурор Специальной антикоррупционной Владимир Кривенко обжаловал это решение, поскольку ООО «Станиславская торговая компания», от имени которой адвокаты Бахматюка требовали закрыть дело по «VAB Банку», и занимало не последнее место в аферах Олега Романовича, в уголовном производстве это ООО не имеет надлежащего статуса, следовательно, не имеет законного права требовать его прекращать. Апелляционный суд пошел прокурору навстречу, дав антикоррупционерам возможность и дальше «копать» под агроборана-мошенника.

В прошлом году детективы Национального антикоррупционного бюро получили доступ к обращению бенефициарного собственника «ВиЭйБи банка» Олега Бахматюка и его представителей, обращавшихся к Национальному банку Украины по реструктуризации обязательств. Также детективы получили доступ к документам Нацбанка, а именно к кредитному договору между НБУ и «ВиЭйБи банком» о предоставлении стабилизационного кредита на 1,2 миллиарда гривен; договору залога государственных облигаций; постановлению НБУ и другим документам.

Как установило следствие, НБУ выдал кредит «ВиЭйБи банку» Бахматюка под залог объектов недвижимости. Однако Нацбанк, убеждены детективы, при принятии этого решения допустил существенные нарушения норм законодательства. В частности, не затребовал и не получил от банка Бахматюка программу финансового оздоровления банка, улучшения структуры активов, доходности, рентабельности и т. д.

Также следствие указывает на то, что «VAB банк» в обеспечения выполнения кредитного договора передал недвижимость, значительно завысив её оценочную стоимость. Речь идет о цехе по производству ликероводочной продукции ООО «Станиславская торговая компания» в Ивано-Франковске, который Олег Бахматюк оценил аж в 1,25 млрд грн и трех нежилых зданиях в Харькове, оцененных почти в 600 млн грн. Однако в 2015 году выяснилось, что эти отчеты не соответствуют требованиям нормативно-правовых актов по оценке имущества. В итоге Фонд гарантирования вкладов физических лиц неожиданно выяснил, что, например, харьковская недвижимость Бахматюка на самом деле стоит в два раза дешевле – 65,47 млн грн.

Примечательно, что это уголовное производство, изначально открытое детективами НАБУ, было благополучно похоронено вверенной Арсену Авакову Национальной полицией еще в 2017 году «из-за отсутствия состава преступления». Что интересно, на похороны в НПУ это дело было передано по инициативе всё того же заместителя главного антикоррупционного прокурора Владимира Кривенко, который теперь борется с судебными препятствиями на пути свершения правосудия над Олегом Бахматюком. Очевидно, это связано с тем, что наш повелитель несушек, ранее аккуратно складывавший яйца в корзинку БПП, стал перекатывать их в «Народный фронт», на этих выборах занявший весьма недружелюбную к Петру Алексеевичу позицию.

Забавно, что в то время, как к нашему агробарону подбираются антикоррупционные органы, подозревающие его не только в хищениях, но и в коррумпировании Нацбанка в 2014-м году, Олег Бахматюк продвигает в СМИ свое нетривиальное мнение о том, что, мол-де, иностранных инвесторов отпугивает от Украины распоясавшаяся коррупция.

«Мир не желает поддерживать Украину, поскольку влияет понимание коррупции и других факторов, — заявляет Олег Бахматюк. — И, хотя мы признаем, что это существует, есть и хорошие новости. Страна становится все сильнее с новым руководством и стремится к интернационализации. Существует новая когорта людей, которые будут бороться за лучшее будущее».

Экс-глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева в интервью НВ рассказала, что взяла персональную гарантию с бизнесмена Константина Жеваго по кредитам рефинансирования, сообщает БанкИск.

«Мы помогали Жеваго с рефинансированием, взяли у него в залог Белоцерковскую ТЭЦ. Я тогда сказала Жеваго, что если он не выполнит персональную гарантию, то все его активы уйдут в пользу государства и он останется в одних трусах. В чем он остался? У него все есть. Где персональные гарантии? Все они оспорены в судах. Вы понимаете, какой беспредел у нас в стране?», – сказала она.

Она добавила, что у Нацбанка появились в залоге реальные активы Приватбанка – активы третьих лиц, которых в банке никогда не было. При этом, она уточнила, что ранее в НБУ не было реальной оценки активов и не было персональных гарантий.

«Мы ввели новые правила по наилучшим международным стандартам. Мы взяли персональные гарантии всем имуществом у Жеваго, Коломойского, Бахматюка. Они должны были всем своим имуществом отвечать, даже часами. Но никто ничем не ответил», – сетует Гонтарева.

Закончился 2017 год.

В скором будущем Петр Порошенко и Владимир Гройсман наперегонки помчатся на трибуны, чтобы отчитаться о росте экономики по итогам 2017 года. Когда это произойдет, выключите звук телевизора. Это ложь.

Украинская экономика находится в глубокой пропасти, и выбираться из нее не собирается.

При нынешних темпах развития, мы будем достигать показателей, которые имели в 2013 году при Викторе Януковиче, добрый десяток лет. А уровня 1990 года – все двадцать.

Пока Украина на протяжении двадцати лет летела в пропасть, мир ничего не потерял. Он только прибавил в развитии. В том числе за счет позиций, которые наша страна могла удержать за собой, но не смогла.

Мы могли бы сделать выводы и взять курс на опережающее развитие. Но вместо этого разбросали вокруг себя грабли и начали на них методично наступать.

В два раза! За последние три года ВВП Украины упал почти в два раза! Почему? Предлагаю разберемся, почему же после Майдана экономика Украины никак не может возобновить рост.

Сначала немного истории. По данным МВФ, в 1990 году ВВП Украина составлял 293,2 миллиарда долларов. Мы были самой перспективной страной бывшего СССР, и имели наилучшие шансы быстро выйти из пике и присоединиться к группе ведущих экономик мира.

Вместо этого были перестройка, бардак, нищета, воровство, гиперинфляция, олигархи, копеечная приватизация. А в 1999 году Украину накрыла волна российского дефолта. После него ВВП Украины упал до рекордно низких 32,3 миллиардов долларов.

Нацбанк закрепил курс на уровне 5 гривен за доллар, и долгие годы буквально зубами удерживал этот уровень. Благодаря такому простому шагу, экономика Украины понемногу начала наверстывать упущенное. Олигархи, за бесценок скупившие огромные сырьевые предприятия, нарастили экспорт руды, металла, труб, запорной арматуры и еще десятков позиций. Начался подъем. Накануне кризиса 2008 года ВВП Украины, по оценкам того же МВФ, составил 188,2 миллиарда долларов.

Потом кризис, несколько лет ковыряния в носу. И все же, ВВП в 2013 году – 179,6 миллиардов долларов. Да, Национальный банк искусственно удерживал курс доллара, не давая показателю ВВП рухнуть ниже. Но все же, наша экономика имела все шансы на прорыв.

Потом был Майдан. Давайте не будем рассуждать, могло ли не быть Небесной сотни. Можно ли было сохранить Крым и Донбасс. Все произошло.

И вот. Приблизительный расчет показывает, что по итогам 2017 года мы взяли рубеж в 100 миллиардов долларов. Это 55,7% от показателя 2013 года!

Рецессию ощутил на себе каждый. Среднемесячная зарплата в благополучном 2013 году составляла 410 долларов. В счастливом 2017-м – только 253 доллара. Зато теперь ее, якобы с подачи МВФ, съедают олигархи, которые контролируют поставки электроэнергии, газа, воды и отопления.

Вот еще шокирующая статистика. По расчетам Института демографии и социальных исследований НАН Украины, в 2014 году за чертой прожиточного минимума находились 28,6% населения, а в 2015 году – уже 58,3%. Больше половины!

Неудивительно, что в 2016 году субсидии на оплату жилищно-коммунальных услуг были назначены 7 млн 677 тыс украинских семей. Это почти половина общего числа домохозяйств страны. Но есть подозрение, что больше половины, потому что общее число семей завышено за счет включения в него жителей зоны ОРДЛО.

В 2017 году число получателей субсидий гораздо меньше, но не потому, что люди стали богаче. Просто премьер Владимир Гройсман инициировал повышение минимальной зарплаты до 3200 грн, и таким числом чисто математически отрезал от получения помощи миллионы семей. Но можете не сомневаться – население Украины еще острее ощутило на себе рост тарифов на все коммунальные услуги. Ведь теперь государство их не компенсирует даже там, где у людей действительно сложно с деньгами.

Итого, Украина обеднела в целом и в частности. За этими сухими словами стоят страшные явления. Нищета, уничтожение среднего класса и сбережений, массовая трудовая миграция украинцев за границу. Резко усилилось финансовое расслоение общества. Поток денег сместился в сторону владельцев крупных монополий.

Вправе ли мы упрекнуть миллионы людей в том, что они отправляются в Польшу и Португалию, чтобы обеспечить свои семьи?

Напомню, мы разбираемся, почему так произошло.

Нынешняя власть кивает головой в сторону России. Аннексия Крыма. Потом война на Донбассе.

Так вот, это не совсем правда. Донбасс и Крым никак не могли привести к потери половины ВВП.

В феврале 2015 года председатель НБУ Валерия Гонтарева оценила потерю Крыма в 2% ВВП, а зоны самопровозглашенных «ДНР» и «ЛНР» – 15% ВВП. Итого, объем ежегодного производства, которого лишилась Украина из-за агрессии России, составляет 17%.

Внимане! Потерю Крыма и ОРДЛО украинская статистика учла уже в 2014 году. Больше мы их не считали.

Но – самое большое падение ВВП произошло вовсе не в 2014, а в 2015 году!

По версии МВФ, в 2014 году ВВП Украины обвалился со 179,6 до 132,3 миллиардов долларов. А в 2015 году – еще до 91 миллиарда. Итого – почти в два раза по сравнению с 2013 годом.

Значит, причина не в потере Крыма и Донбасса.

Есть еще две причины.

Первая – это резкое сокращение объема продаж в Россию. В 2013 году Украина поставляла в РФ товаров и услуг на 15,1 миллиард долларов, в 2014 году – на 9,8 миллиардов, в 2015 – на 4,8 миллиардов, в 2016 – 3,6 млрд. Рынок страны-агрессора для Украины почти закрылся.

Зато импорт из России сократился не настолько существенно. Формально, он упал с 23,2 миллиардов долларов в 2013 году до 5,2 миллиардов в 2016-м. Но на самом деле, Украина покупает на миллиарды российский газ. Только теперь это стыдливо называется «европейский газ», потому что реально он отбирается из той же трубы, а вот по документам – оформляется как купленный в Словакии или Австрии. Получается дороже, но уж ладно. Такая вот патриотическая статистика.

Но самый главный удар по экономике Украины нанесло вовсе не сокращение торговли с Россией.

Вторая причина – это знаменитая «чистка» банковской системы, которую устроил Национальный Банк во главе с Валерией Гонтаревой.

На конец 2013 года в Украине было 180 действующих банков. Их активы составляли 160 миллиардов долларов.

На конец 2017 года осталось 86 банков с активами 46 миллиардов долларов.

Итого, уничтожены 94 банка и активы на 114 миллиардов долларов.

Миллиардов долларов лишились предприятия. Эти деньги могли пойти на инвестиции и развитие бизнеса, но не пошли. Среди уничтоженных миллиардов были также сбережения сотен тысяч людей, которые имели глупость держать в банках депозиты более 200 тысяч гривен. Они никогда – слышите, никогда! – не получат свои деньги назад.

Ликвидированные банки исчезли без следа. Сегодня в Фонде гарантирования вкладов находятся активы на 570 миллиардов гривен. Их распродают с очень большой скидкой – порядка 80%. Значит, за них выручат от силы 100 миллиардов. Эти деньги пойдут на погашение долга перед госбюджетом и Нацбанком. То есть, даже эта сотня не вольется в экономику.

Сравнивая потерю экспорта в Россию на $10 млрд и потерю $114 млрд, я прихожу к математически точному выводу. Главная причина обвала ВВП Украины – это «чистка банковской системы».

Валерия Гонтарева гарантированно вошла в топ-5 вредителей современной Украины. Вместе, кстати, с Юлией Тимошенко, благодаря которой мы уже много лет покупаем дорогой газ.

Интересно, что обе барышни прекрасно себя чувствуют. Одна собирается в Голландию, другая – в президенты.

В скором будущем Петр Порошенко и Владимир Гройсман наперебой отчитаются о росте экономики по итогам 2017 года. Выключите звук телевизора. Это ложь.

Рост на 10 после обвала на 100 – это не рост. Это – политика.

Сергій Лямець, блогер, проект Politicus Vulgaris, БанкИск

Несмотря на требования Национального банка Украины, Фонд гарантирования вкладов отказывается начать процедуру ликвидации банка «Финансовая инициатива», в котором уже более года работает временная администрация.

Об этом рассказал источник в Национальном банке Украины, сообщает антикоррупционный портал hryvnia.org.

«Мы несколько раз обращались к Фонду с требованием начать процедуру ликвидации «Финансовой инициативы». В ответ на наши письма из Фонда приходят какие-то бессмысленные отписки, ликвидацию он не начинает. Временная администрация не может работать в банке более полугода: за это время либо должна восстановиться платежеспособность и ВА уходит, либо банк идет на ликвидацию», — рассказал собеседник из НБУ.

В НБУ предполагают, что чиновники ФГВФЛ помогают Олегу Бахматюку избежать уголовного преследования.

Крах «VAB Банка» произошел до вступления в силу закона об уголовной ответственности для владельцев и руководящего состава лопнувших банков. В то время как за банкротство банка «Финансовая инициатива» его владелец Бахматюк может получить до пяти лет лишения свободы.

Соответствующий закон вступил в силу 8 марта 2015 года, а временная администрация была введена в банк «Финансовая инициатива» 24 июня 2015 года на срок три месяца.

Закон об ответственности владельцев и менеджмента обанкротившихся банков дает право кредиторам банка обращаться с гражданскими исками к владельцу существенного участия в банке о компенсации потерь от его банкротства. Такие же иски, наравне с другими кредиторами, против владельцев обанкротившихся банков может инициировать ФГВФЛ.

Олег Бахматюк довольно близок к действующему президенту Петру Порошенко, а также оказывал ему финансовую помощь в ходе избирательной кампании, будучи владельцем одного из крупнейших аграрных холдингов страны «Авангард». Сестра Бахматюка — Наталья Василюк — была включена в партийный список «Блока Петра Порошенко» под номером 108.

Василюк возглавляла наблюдательные советы агрохолдинга «Авангард» и «VAВ банка». Оба актива принадлежали Бахматюку. После победы Порошенко на президентских выборах владельцу компаний «Авангард» и «UkrLandFarming» прочили пост министра АПК.

VAB Банк рухнул из-за огромной концентрации кредитного портфеля на компаниях Бахматюка. Фактически, «VAB Банк» кредитовал деньгами вкладчиков аграрный бизнес своего владельца. Такой же была бизнес-модель банка «Финансовая инициатива», который рухнул следом за «VAB Банком».

В 2014 году его банк получил от НБУ 4 млрд гривен стабкредитов, сообщает антикоррупционный портал «Гривна».

Печерский районный суд Киева удовлетворил иск Национального банка Украины и арестовал все движимое и недвижимое имущество, принадлежащее Олегу Бахматюку.

Об этом сообщает официальный сайт НБУ.

Такое решение суд принял по делу о взыскании с Бахматюка задолженности.  Речь идет о 4 млрд грн, которую в 2014 году банк «Финансовая инициатива» получил от Нацбанка в виде стабилизационных кредитов.

В качестве залога было принято имущество и имущественные права юридических лиц. Кроме того, Бахматюк выступал финансовым поручителем по этим кредитам.

Напомним, в июне 2015 года правления Нацбанк признал банк «Финансовая инициатива» неплатежеспособным. Бахматюк опосредованно владел 100% акций банка через ООО «Инвест-Сервис» и Quickcom Limited.

Банк «Финансовая инициатива» входил топ-20 крупнейших украинских банков. Сумма его активов превышала 19 млрд гривен.

Ранее закрылся еще один банк Бахматюка — VAB Банк, который в свое время был крупнейшим банком-банкротом.

С помощью спекуляций с облигациями государственного внутреннего займа бизнес-партнеры главы НБУ Валерии Гонтаревой за день зарабатывают более 80 млн грн, сообщает Национальное бюро расследований Украины.

Об этом рассказал депутат фракции «Самопомощь» Павел Костенко. Парламентарий обратился к руководству Кабмина и НБУ с требованием предоставить информацию о сделках, которые проводили в прошлом году компания «Инвестиционный капитал Украины» (ICU), которую Гонтарева возглавляла до назначения в НБУ, а также банк «Авангард». По информации нардепа, есть основания подозревать, что главой Нацбанка на протяжении 2014—2016 годов за счет махинаций с перепродажами госбумаг из НБУ и государственных банков «вымыты» не один миллиард гривен.

«Самые распространенными механизмами выведения доходов из государственных финансовых учреждений – Национального банка Украины и государственных банков (АБ «Укргазбанк», АО «Ощадбанк») — операции купли-продажи и обратного выкупа ОВГЗ в короткие сроки накануне выплат купонного дохода и/или купля/продажа с/на подконтрольные организации по договоренной стоимости. НБУ выкупает ОВГЗ у участников рынка по цене намного выше рыночной, такие операции приводят или к недополучению дохода НБУ, в связи с вложениями в государственные облигации под очень низкую доходность, либо же в случае их продажи уже по рыночным ценам с рынка к прямым убыткам регулятора», — поясняет Костенко.

По его словам, самыми активными посредниками на биржевом и внебиржевом рынках ОВГЗ являются ICU, совладельцем которой была Гонтарева, и ПАО «Банк Авангард», который принадлежит ICU через компанию «Westal Holdings Ltd».

«Именно на компаниях-посредниках, приближенных к Гонтаревой, как самых активных участниках фондового рынка в 2013—2015 гг формировались сверхприбыли, которые в дальнейшем напрямую или через другие подконтрольные компании (в том числе нерезидентов) выводились в наличку для «оплаты коррупционных услуг» как других участников рынка, так и государственных служащих, задействованных в таких операциях», — говорит нардеп.

«Пример получения спекулятивного дохода на протяжении одного рабочего дня. 16 июля 2015 года на фондовом рынке осуществлялись торги ОВГЗ (код ISIN-UA4000152441) в рамках цены 29-30 тысяч грн/шт. и объеме 970-1500 шт. Одновременно осуществляется операция купли-продажи объемом 10 100 по цене 21847,65 грн. Несложно рассчитать и возможный спекулятивный доход – 82,3 млн. грн», — утверждает Костенко.

По словам депутата, в биржевых сводках не указывается названия участников сделки, можно проследить только суммы. Поэтому для подтверждения коррупционного сговора между структурами главы НБУ и госбанками необходимо открыть полную информацию по осуществления биржевых торгов.

Нардеп требует предоставить реестр договоров и копии договоров купли-продажи ОВГЗ, заключенные в 2015 году, покупателем или продавцом в которых выступают Национальный банк Украины, ООО «Инвестиционный Капитал Украина», АБ «Укргазбанк», АО «Ощадбанк» и ПАО «Банк Авангард».

Ранее Валерия Гонтарева заявила, что ее ежемесячный «прожиточный минимум» составляет 100 тыс грн.

Трехлетняя отсрочка погашения долга по еврооблигациям на 200 млн долл., полученная недавно принадлежащей украинскому бизнесмену Олегу Бахматюку компанией «Авангард», — только видимый успех.

Для выживания необходимо договориться об отсрочке и с другими кредиторами, крупнейшие из которых — Национальный банк Украины, а также Deutsche Bank и «Сбербанк России». Однако в этом случае добиться успеха будет куда сложнее: Deutsche Bank и «Сбербанк России» требуют от бизнесмена погашения 200 млн долл. в июне 2016 г. А Нацбанк пытается взыскать задолженность с банков-банкротов Бахматюка путем продажи находящихся у него в залоге активов. И даже через суды: в обеспечение иска по возврату средств рефинансирования юристы НБУ добились наложения ареста на счета компаний агробарона в банке «Финансовая инициатива» на 1,2 млрд грн. Правда, пока это лишь малая часть обеспечения более чем 12-миллиардной задолженности.

Кредиторы — ключевая проблема «яичного короля», пытающегося, по сведениям ZN.UA, договориться о выкупе у Фонда гарантирования вкладов своих залоговых активов. «Очистившись» от претензий Нацбанка, бизнесмен планирует предложить и крупнейшим иностранным банкам-кредиторам увеличить залоговое покрытие и рассрочить выплату кредитов. Однако шлейф историй с подачей на Лондонскую биржу дутой отчетности, закрытием американских фабрик, а также манипуляций со средствами от размещения еврооблигаций делают договоренности с кредиторами делом практически невозможным.

Ситуацию, в которой оказался Олег Бахматюк, на предпринимательском сленге называют «растяжка». Каждый из его крупных кредиторов готов на отсрочку выплат только при наличии договоренности об отсрочке с остальными. При этом «аграрному барону» нечего им предложить — все его активы либо дутые, либо уже заложены.

К тому же против Бахматюка — обвинения в махинациях со средствами международных инвесторов. Согласно им при выходе на биржи подавалась отчетность с завышенными показателями и неправдивой информацией по украинским активам. А полученные от размещения евробондов деньги шли на строительство птицефабрик только по бумагам, в реальности же были направлены на покупку проблемного банка и «крутились» в финансовых схемах.

Так, после банкротства принадлежащих предпринимателю банков «Финансовая инициатива» и «ВиЭйБи» оказалось, что почти весь их кредитный портфель в размере около 18 млрд грн — займы предприятиям, входящим в агрохолдинг Бахматюка «Укрлендфарминг». Для понимания: список компаний, которым, по данным НБУ, выдавали кредиты «карманные» банки «агробарона», занимает 21 страницу.

Причем, как оказалось, эти кредиты на 80% профинансированы государством — долг банков-банкротов Бахматюка перед НБУ, по предоставленным ZN.UA данным регулятора, на 1 ноября 2015 г. составлял 12,2 млрд грн.

Как сообщили ZN.UA в Фонде гарантирования вкладов, который должен заниматься реализацией активов банков «Финансовая инициатива» и «ВиЭйБи», кредиты связанным с Бахматюком компаниям залогами обеспечены. Вот только какими и по какой реальной стоимости, в Фонде за не сообщают — «проводится оценка…».

В распоряжении ZN.UA есть акт проверки ГлавКРУ, еще в 2011 г. выявившей фиктивность одной из крупнейших фабрик по выращиванию птицы — ЗАО «Чернобаевская» в Херсонской области, на которую привлекались средства у иностранных инвесторов при размещении евробондов. В ходе проверки обнаружилось отсутствие 12 сооружений для содержания птицы, которые по документам должны были быть сданы в эксплуатацию еще в 2008 г.

При этом Бахматюк успешно получал кредиты на строительство этого объекта, фактически обманывая международных инвесторов и государство фиктивными отчетами. Даже больше, ухитрился получить частичную компенсацию процентов по кредитам, полученным для приобретения оборудования для этой фабрики. Кредиты ЗАО «Чернобаевская» были выделены «Финансовой инициативой», а затем направлялись через счета компаний Бахматюка на закупку сельхозоборудования по завышенным ценам и уходили в офшоры.

«На месте строительства комиссия задокументировала несколько рядов забитых свай и часть оборудования, которое с 2008 г. лежит под открытым небом и приходит в негодность», — пишет в отчете ГлавКРУ. При этом бюджет компенсировал Бахматюку проценты по этим кредитам на общую сумму в 137 млн грн.

Как оказалось, о фиктивных отчетах знают и за рубежом. В распоряжении ZN.UA имеются обращения инвесторов Avangard PLC, еврооблигации которой котируются на Лондонской бирже, на саму биржу. В них речь идет о статьях в украинской прессе, в которых говорится о махинациях Бахматюка с имуществом третьих лиц, а также о нарушении экологических стандартов и технологий производства. А также обращение на Гонконгскую биржу с требованием не допустить листинг компании, практикующей манипуляции с отчетностью.

И очевидно, что инвесторов интересует не чужое имущество и не здоровье кур Бахматюка, а потенциальный запрет на экспорт вследствие таких нарушений, а также вероятное банкротство его компаний. И последующая невозможность погасить облигации, срок уплаты которых Avangard PLC и так передвинул на три года — до октября 2018-го.

Кстати, источники ZN.UA утверждают, что ключевым препятствием для реструктуризации долгов Avangard PLC была схема (см. рис.), согласно которой на привлеченные на IPO средства международных инвесторов Бахматюк не строил агропредприятия, а купил «ВиЭйБи Банк», за счет которого, как уже было сказано выше, финансировал свой бизнес.

Пострадали от деятельности псевдоолигарха даже американцы. В 2011 г. он купил переработчика куриного мяса из Северной Каролины (США) Townsends Inc. с более чем вековой историей. Еще в 2009-м Townsends Inc производила около 310 тыс. т мяса и 1,3 млн штук яиц, закончив год с более чем полумиллиардным доходом. Но год спустя из-за засилья бразильских окорочков подала в суд заявление о банкротстве, имея 127 млн долл. долга. И досталась Бахматюку. Однако украинский бизнесмен так и не смог наладить прибыльную деятельность своего американского актива. Остановил производство и подал иск о банкротстве, чем вызвал негодование поставщиков куриного мяса из Северной Каролины. Около 130 фермеров подали в суд на Omtron за нарушение условий контракта, по которому они обязались в течение трех лет растить кур для Townsends, и потребовали компенсации убытков. В свою очередь, несколько сенаторов даже инициировали запрет Бахматюку на въезд в США. Американская пресса тогда писала, что захватывать в Украине плодородные земли и пользоваться привилегиями внутреннего законодательства оказалось намного проще, чем вести бизнес с американскими фермерами.

Те, кто в свое время эти факты проморгал, сейчас ищут любые зацепки, чтобы не остаться без денег. Среди пострадавших от предпринимательского гения Олега Романовича — ряд крупнейших украинских банков («Юникредит банк», «Райффайзен Банк Аваль», Укрэксимбанк, Ощадбанк), а также уже упоминавшиеся выше «Сбербанк России» и Deutsche Bank, выдавшие бизнесмену 500 млн долл. (из которых еще не погашены 200 млн).

И если с представителями местных банков Бахматюку договориться пока удается, то с иностранцами из Deutsche Bank и «Сбербанка России» — нет. Как сообщал в комментарии для ZN.UA замгендиректора «Укрлендфарминга» Игорь Петрашко, в «Сбербанке России» (его московском офисе) Бахматюку выставили «непомерные условия», потребовав немедленного возврата всех 200 млн оставшейся задолженности.

Переговоры все еще продолжаются, однако условия россиян остаются очень жесткими. Согласно имеющемуся в распоряжении редакции внутреннему документу управления риском группы департамента рисков «Сбербанка России», «существует большая вероятность невозврата агрохолдингом „Укрлендфарминг“ кредитных средств». В справке указано, что для улучшения финансовых показателей холдинга Олег Бахматюк ввел в его состав другой холдинг — «Авангард». «При этом существует вероятность, что в обеспечение кредита были переданы несуществующие активы и активы, которые находятся в залогах в других банках, в т.ч. „Финансовая инициатива“ и „ВиЭйБи“. К примеру, известно, что „Юникредит банку“ и „Райффайзен Банку Аваль“ в залог были переданы несуществующие запасы сахара», — отмечается в справке. И самое важное: «Учитывая перечисленные факты, „Сбербанку РФ“ целесообразно организовать работу по проверке имущества, переданного в залог, а также пересмотреть риски относительно потери вложенных средств».

На банковском языке это означает: «Или отдавайте кредит, или добавляйте залогового имущества, или идите в банкротство». Как уже было сказано выше, Бахматюку подходит только вариант с увеличением залогового покрытия, но… реальных, не обремененных активов в его распоряжении сейчас нет. А новых кредитов ему никто из здравомыслящих инвесторов не даст.

И в связи с этим «аграрному барону» очень важно договориться с Фондом гарантирования вкладов о «правильной» ликвидации «ВиЭйБи Банка» и «Финансовой инициативы». Фактически о выкупе залоговых активов с максимальным дисконтом для очищения «Укрлендфарминга» от долговых обязательств и последующей передаче «очищенных» активов кредиторам в качестве допобеспечения.

Однако договориться, видимо, не получается. И у Бахматюка начинаются «судороги»: он инициировал судебный запрет Фонду гарантирования вкладов, который по требованию компании Perusta Constructions LTD запрещает Фонду предпринимать действия по ликвидации «Финансовой инициативы» (куда ранее были благополучно переведены активы Бахматюка из «ВиЭйБи Банка», подкрепленные рефинансированием в размере 3 млрд грн от НБУ) и где по иску Нацбанка арестованы 1,2 млрд грн средств предприятий «агробарона».

Цель Бахматюка сегодня — максимально затянуть процесс выплаты кредитов и возврата долгов государству, чтобы после очередного витка девальвации откупить свои активы за 20–30% от их реальной стоимости.

Однако это игра под названием «пан или пропал». Поэтому если проблемы агрохолдинга с долгами более 2 млрд долл. пустить на самотек, его ждет банкротство. У Бахматюка практически не осталось резервов, так как вся его империя — это, очевидно, огромная пирамида, построенная за счет дутых активов, привлечения государственных денег (кредиты рефинансирования НБУ, компенсация кредитов из бюджета на покупку оборудования в Чернобаевке, кредиты Аграрного фонда, депозиты населения под завышенные процентные ставки) и обмана международных инвесторов.

Поэтому государству необходимо максимально оперативно решать вопрос с его долгами и его кредиторами, которые должны либо получить свои деньги, либо разделить между собой остатки империи дутого «аграрного барона», пока тот окончательно ее не похоронил (выведя все средства).

Ведь банкротство вслед за «Мрией» еще одного крупного агрохолдинга сильно ударит по возможности привлекать иностранные инвестиции в отечественный АПК. А это — едва ли не единственный реальный сектор в Украине, который еще может развиваться и наполнять бюджет.

P.S. 25 ноября с.г. ZN.UA обратилось в пресс-службы холдингов «Укрлендфарминг» и «Авангард» — структур О.Бахматюка — с предложением прокомментировать или опровергнуть изложенную выше информацию. Несмотря на истечение законодательно установленного срока для ответов на информационные запросы, к моменту выхода этого материала в печать ответ не был получен.

Роман Ивченко, газета «Зеркало недели. Украина» №47, hryvnia.org

Как стало известно на днях в Киевском хозяйственном суде закончился неординарный процесс. Компания «Бауман трейд», бывший акционер Всеукраинского акционерного банка (больше известен как VAB Банк, или, что еще веселее, «Ви Эй Би Банк»), выиграла спор о признании недействительным рамочного договора о покупке акций этого банка.

Судьи начали рассматривать иск еще в ноябре 2013 года, и несколько месяцев никакой особенной активности никто в нем не проявлял. Производство по делу не единожды приостанавливалось, но в апреле этого года для VAB Банка и его некогда бывшего главного собственника TBIF Financial Services из Голландии, к которым, собственно, и был подан иск, прозвенел тревожный звоночек. Судья хозяйственного суда Киева Наталья Зеленина удовлетворила ходатайство «Бауман трейд» (одна из первых компаний Сергея Максимова, названная по имени Московского высшего технического училища им. Баумана, которое он окончил в 80-х годах) и запретила банку и любым другим лицам выполнять какие-либо действия по принудительному выполнению решения Высокого суда Лондона от 2013 г. на территории Украины, в том числе и предъявлять государственным исполнителям документы о взыскании имущества с компаний Максимова.

Благодаря этому решению, которое было напрямую привязано к рамочному договору от 19.11.2009 года, заключенному Сергеем Максимовым и «Бауман трейд» с TBIF Financial Services, Бахматюк, купивший VAB Банк в 2011 году, смог начать рейдерскую атаку на фирмы своего противника, в числе которых, помимо «Бауман трейд», были ОАО «Одесский портовый холодильник», ООО «Офис Лайн», ОАО «Киевский речной порт», ООО «Синбиас Фарма», ООО «Онко Дженерикс», ОАО «Броварской завод пластмасс», ООО «Актив Менеджмент» и другие компании. В них в 2005—2009 годах Максимов вывел из банка, по разным оценкам, до одного миллиарда гривен.

В ходе разбирательств досталось и самому Максимову лично – в разгар корпоративной войны с Бахматюком он загремел в СИЗО. Произошло это, по слухам, прямо в разгар новогоднего корпоратива в столичном ресторане «Токио», и на выход из заточения ему понадобился не один миллион гривен. После чего опальный бизнесмен, как поговаривают, затаил большую злость на своего обидчика и ждал своего часа, чтобы поквитаться с ним.

Как ни странно, этот час настал уже после победы революции, которая, казалось бы, должна была укрепить позиции уроженца Ивано-Франковска Бахматюка и лишить всех шансов на успех гражданина Российской Федерации Сергея Максимова. Но факт остается фактом – при Викторе Януковиче Олег Бахматюк и его пшенично-яично-колбасно-банковский бизнес чувствовал себя очень даже в своей тарелке. А после того, как енакиевский гарант сбежал вместе со своим ближайшим окружением в Россию, бизнес главного помещика Украины почему-то забарахлил.

Сначала Национальный банк Украины под руководством бывшего коменданта Майдана Степана Кубива заподозрил VAB Банк и «Финансовую инициативу» Бахматюка в отмывании денег, а затем и киевская Фемида повернулась к хозяину «Укрлендфарминга» спиной. И несколько дней назад преподнесла ему «подарок», отклонив все ходатайства юристов VAB Банка, и удовлетворив требования компании Максимова. По решению суда, тот самый рамочный договор от 19.11.2009 г., по которому Максимов и его «Бауман трейд» избавились от остатка своих акций банка в пользу TBIF Financial Services, позволив этой компании увеличить свой пакет с 63% до 98%, был признан недействительным. Что освобождает Максимова от взятых на себя обязательств в рамках этого договора, и перечеркивает планы Бахматюка на то, чтобы поправить критическое положение VAB Банка за счет выбивания денег из бывшего акционера.

А это положение сейчас очень и очень шаткое. По данным экспертов банкмеждународного мошенника Бахматюка снова взялся за старое и не возвращает депозиты своим клиентам, поясняя это тем, то у него просто нет денег. Хотя только в апреле он получил более 1 миллиарда гривен рефинансирования от Национального банка. Куда ушли эти деньги, можно только догадываться.

Иван Пляшкин, Национальное бюро расследований Украины

В распоряжении авторов этой статьи оказался эксклюзивный список банков, к которым у Национального банка Украины есть претензии, и на которые, вскоре, как ожидается, посыпятся все «кары небесные» от Генеральной прокуратуры и уголовные дела.

В него вошли как банки, близкие к окружению Януковича, так и не связанные с ним спонсоры партии регионов, а также финучреждения, близкие к той части новой власти, которая не разделяет политические симпатии нового главы НБУ. Что это – борьба за стабилизацию курса или «охота на ведьм»? При ближайшем рассмотрении «черного списка» второй вариант ответа напрашивается сам собой.

Уже более месяца пост главного банкира страны занимает один из полевых командиров Майдана Степан Кубив. Если посмотреть его биографию, то наличие опыта управления коммерческим банком надо было бы считать большим преимуществом. Хотя, повернется ли у кого-нибудь язык сказать такое после галопирующего роста курса доллара на межбанковском рынке? Высота в 13 гривен была взята на прошлой неделе. Банки практически не выходят на торги, предпочитая покрывать потребность в валюте своих клиентов собственными запасами.

Но власть, долго и упорно не замечавшая долларовых кульбитов и катастрофического обнищания народа (а ведь обещания сделать жизнь каждого украинца светлее и лучше, как звучали ранее, так и звучат) вдруг «прозрела». Так, на днях глава Национального банка Украины Степан Кубив заявил, что рост валюты по отношению к гривне – это не что иное как результат «монопольного сговора» ряда коммерческих банков. Также руководитель НБУ пообещал, что с таким «плохим» поведением финучреждений страны уже начали разбираться правоохранительные органы. Но из уст самого Кубива ни одного названия банков, якобы уличенных в нечестности ведения валютных торгов, не прозвучало.

А вот любитель отчитываться в Facebook о проделанной работе и министр внутренних дел по совместительству Арсен Аваков не преминул сказать, что он и его подразделение по работе с экономической преступностью уже имеют на руках «черный» список 50 «моечных банков». Конечно, в интересах следствия их названий тоже никто не огласил. Хотя чуть позже заместитель генерального прокурора Николай Голомша остудил пыл главного милиционера Украины и уточнил, что совместно с Нацбанком были установлены 14 коммерческих банков, в отношении которых и будут проводиться следственные действия по подозрению в отмывании 140 миллиардов бюджетных гривен. Так вопрос валютного сговора плавно преобразился в борьбу с расхитителями государственных средств.

Дальше стало еще интереснее. Несмотря на закрытость информации, список проблемных банков (и их прямых или аффилированных владельцев), а также претензии НБУ к ним авторам этих строк получить все же удалось. Уточним, что этот список есть и у нескольких крупных коммерческих банков, что дает им преимущество (конкурентное ли?) для определения тактики и наращивания своей клиентской базы за счет «опальных» финучреждений.

Итак, кого выбрали в качестве показательных примеров для порки в назидание всем остальным, и какими методами НБУ это будет делать?

В списке «проблемных» банков, которые могут в самое ближайшее время стать пристальным объектом внимания для правоохранительных органов, оказались Фидобанк и Фидокомбанк, принадлежащие Александру Адаричу. Формальная претензия к ним – не проводят платежи. В свое время Александр Адарич со скандалом ушел с поста главы Укрсиббанка, не согласившись в 2008 году с вмешательством в работу банка его французских инвесторов. После этого Александр Адарич и почти в полном составе менеджмент Укрсиббанка создали Фидобанк и Фидокомбанк. Александра Адарича связывают партнерские бизнес-отношения с Александром Януковичем.

Также в «списке Кубива» оказались другие, прямо или опосредовано аффилированые, с Януковичами банки – ВБР, банк Перший (владельцем которого является Антон Пшонка), Пивденкомбанк (Руслан Цыплаков). Причины претензий к ним тоже достаточно формальные – несвоевременные платежи и невыплата депозитных вкладов физическим лицам.

Банки Сергея Курченко – Брокбизнесбанк, Реал Банк – уже находятся под присмотром временной администрации НБУ.

А вот совсем неожиданно появление в этом списке банков скандального Олега Бахматюка – ВАБ, банк «Финансовая инициатива». По слухам, эти банки скупают медиа-активы для кандидата в президенты Петра Порошенко. Возможно, это не что иное, как закулисная борьба против Порошенко, которую ведут, «объединившись», люди Юлии Тимошенко (Степан Кубив) и Олега Тягныбока (Олег Махницкий ).

Упомянутый ранее респектабельный Укрсиббанк (PNB Paribas), с иностранными инвестициями, тоже занял свое место в списке недобросовестных банков. Что так не понравилось руководству Нацбанка, – неизвестно.

Зато вполне понятны претензии к банкам Вадима Новинского («Форум», БМ банк, «Юнекс»). Таким образом, нынешняя власть, скорее всего, пытается давить через бизнес-партнера на миллиардера-сепаратиста Рината Ахметова.

Не оставляют в покое и семейный банк Клюевых – национальный регулятор внес Активбанк в шорт-лист банков, отмывавших бюджетные деньги.

Проблемы и у Дельта Банка. По мнению НБУ, тут задержка с проведением платежей и не возвращаются депозитные вклады клиентам, что является самыми злостными нарушениями. Кстати, позаимствовав концепцию Дельта Банка у банка «Русский Стандарт», Николай Лагун сколотил состояние в 160 миллионов долларов. Его связывают с еще одним миллиардером – Виктором Пинчуком.

В условиях воцарения революционной целесообразности понятно, когда основные владельцы этих проблемных банков – представители бывшей власти. А вот банковских учреждений, наверняка тоже задерживающих платежи, но приближенных к новому казначею Украины Степану Кубиву, в списке нет. Хотя крымские отделения Приватбанка вроде же пострадали от аннексии территории и не проводят платежи и операции на территории Автономной Республики Крым (то есть, формально и этот банк надо было бы включать в список).

Кроме того, авторам стало известно, что в ближайшее время серьезные неприятности ожидают еще одно финучреждение, которое не попало в «список Кубива», но в претензиях к нему также прослеживаются политические мотивы.

Речь идет о банке «Юнисон», о котором на рынке известно сравнительно мало, кроме того, что в числе его акционеров числится Антон Клименко, брат бывшего главы Министерства доходов и сборов Александра Клименко. Вышедший сравнительно недавно на рынок банк, в последний год достаточно активно наращивал активы и кредитный портфель. Вместе со страховой компанией «Юнисон-гарант» это финучреждение входит в корпорацию «Юнисон групп», которая ведет также ряд девелоперских проектов. Наиболее известный из них – реконструкция донецкого ЦУМа, которая была начата в прошлом году.

Кстати, именно со своего собственного счета в банке «Юнисон» экс-министр Александр Клименко, как он заявил в Facebook, на днях перечислил 1 миллион гривен семьям и родным шахтеров, погибших в аварии на донецкой шахте им. Скочинского.

Возможно, именно после этого платежа банк «Юнисон» «внезапно» попал в поле зрения НБУ и правоохранителей. До этого о данном банке вообще не вспоминали, к его деятельности у НБУ никаких даже формальных претензий не возникало.

Теперь же ситуация резко изменилась. Как стало известно от источника в службе финансовых расследований Киева, сразу на следующий день после платежа налоговой милиции Киева была дана команда «разорвать банк Клименко по полной». Команда поступила первому заместителю главы Министерства доходов и сборов Игорю Белоусу из Кабинета министров Украины. Кстати, одним из пафосных заявлений главы нового правительства Арсения Яценюка было намерение расформировать это министерство. Пока, как не без оснований язвят критики нынешней власти, его не только не расформировали, но и используют как «цепную собаку», натравливая на неугодных. Причем, по иронии судьбы, в числе неугодных одним из первых оказалось бывшее руководство самого Министерства…

Итак, что мы получаем в итоге? Ко всем этим банкам, возможно, и могут быть претензии, но они, во-первых, должны быть обоснованы. А во-вторых, возникает вопрос, почему «список Кубива» закрыт и не является ли это просто способом давления на собственников «опальных» финучреждений в политических целях или банального сведением счетов и пополнения кассы партии Тимошенко? Или, возможно, Кубив отказывается раскрывать список, чтобы дать возможность приближенным к нему банкам фору в переманивании клиентов этих «проблемных» финучреждений? А среди этих клиентов есть очень и очень «лакомые кусочки» – не только крупнейшие госпредприятия, но и крупные промышленные предприятия страны, многие из которых были и остаются экспортно-ориентированными, и получают доходы даже в такое нелегкое для коммерческой деятельности время.

Если власть начала «охоту на ведьм» в банковском секторе, то для полного соответствия своим заявлениям о том, что «мы не такие, как они. Мы будем работать честно и открыто!», стоило бы критерии проблемности сделать прозрачными и понятными. А также не забыть, что, «заговаривая» таким образом проблемы курса доллара, НБУ еще раз ударит своими непродуманными действиями по гражданам и доверию к банкам вообще.

Андрей Еременко, Виктор Гузь, БанкИск