Укрсоцбанк, который подконтрольный совладельцам «Альфа-групп», российско-израильским миллиардерам Михаилу Фридману и Герману в феврале этого года поочередно добился в хозяйственном суде Киева решений о взыскании с компаний владельца Ukrlandfarming Олега Бахматюка 233 млн грн и 214 млн грн. Об этом сообщает БанкИск.

В августе 2008 года Укрсоцбанк был под контролем итальянской UniCredit Group  и подписал с компанией «Агро-Альфа» кредитный договор на 10,1 млн долларов со сроком погашения до 2027 года. Поручителями по нему были сельхозпредприятия «Обериг», «Фиалка», им. Духова и Щорса. Владельцем «Агро-Альфы» в тот период числился житель Полтавской области Николай Черкас, однако фактическим собственником компании участники рынка считали Руслана Бадаева (Шишацкий сырзавод, «Гадячсыр»), который на тот момент был депутатом Киевского областного совета.

В 2011 году «Агро-Альфа» вошла в Ukrlandfarming Олега Бахматюка, на тот период поручители прибавились, а именно ПАО «Компания «Райз».  В том же году «Компания «Райз» получила кредит на 10 млн долларов в том же Укрсоцбанке. Поручителями по нему в 2013—2016 годах были компании «Украинский дистрибуционный центр», «Интерагро Плюс», «Райз-Цукор», «Райз-Максимко» и уже упомянутое ООО «Агро-Альфа».

По информации Укрсоцбанка, с 2017 года заемщики перестали обслуживать кредиты. Банки VAB и «Финансовая инициатива» Олега Бахматюка были признаны неплатежеспособными НБУ.

По словам Бахматюка, его задолженность перед банками и иностранными инвесторами превышала стоимость компании.

В 2017 году Укрсоцбанк начал судебное противостояние с группой Бахматюка, добившись в конце 2017 и начале 2018 годов ряда побед в спорах по взысканию долгов с заемщиков, включая Высший хозсуд и Верховный суд Украины. После этого Укрсоцбанк взялся за перечисленных выше поручителей.

В феврале этого года банк Фридмана и Хана получил положительные для себя решения Хозсуда Киева по взысканию долгов.

C осени 2018 году кредиторы начали ударными темпами не просто добиваться в судах решений о принудительном взыскании долгов, но и обращать взыскание на предметы залогов. В разных уголках страны суды по искам НБУ уже решили пустить с молотка, не считая ликеро-водочного завода в Ивано-Франковске, имущественный комплекс «Птицефабрики Киевская» в Броварском районе Киевской области, комплекс Млиевской птицефабрики в Черкасской области и Желтоводский мясопродкомбинат в Днепропетровской области.

«Кредитный портфель Ukrlandfarming состоит из $700 млн евробондов, около $200-250 млн – синдикаты, более $300 млн – экспортно-импортное финансирование, $300 млн – кредиты украинских банков, и еще есть украинские облигации на небольшую сумму – около $80 млн. Нас кредитовали под залог и Ощадбанк, и Укрэксимбанк, из коммерческих – Укрсоцбанк, Укрсиббанк и другие», – говорил в 2016 году Олег Бахматюк.

Исходя из вышесказанного, трудно сказать, что после выборов останется от активов Ukrlandfarming в Украине. Ведь по аграрному рынку давно ходят слухи, что до последнего времени избегать «стрижки» в пользу кредиторов Бахматюку мог помогать его хороший товарищ Павел Петренко – глава того самого Министерства юстиции, в ведении которого находятся и НИИ судебных экспертиз, годами определяющие рыночную стоимость активов Бахматюка, и Государственная исполнительная служба, которая не спешит эти активы у него забирать. Как известно, Петренко – представитель «Народного фронта», который доживает последние месяцы на политической арене вместе со своим лидером Арсением Яценюком. И когда «фронтовики» после выборов в 2019 году покинут Кабмин, а затем и парламент, вряд ли что-то остановит кредиторов Бахматюка на пути его официального превращения в банкрота.

Исполнительная служба Министерства юстиции продает в системе СЕТАМ 68% торгово-выставочного комплекса Квадрат-Шулявка (ТЦ Навигатор), расположенного в подземном переходе на ул. Довженко в Киеве.

Об этом говорится на сайте СЕТАМ, сообщает БанкИск.

На продажу выставлены 889,6 кв. м торгового комплекса, что составляет 68% площади ТЦ Навигатор. Стартовая цена объекта составляет 19,3 млн грн, гарантийный взнос – 5% (966,7 тыс. грн), минимальный шаг – 1%. Аукцион состоится 19 ноября 2018 года.

Согласно данным СЕТАМ, объект арестован как имущество должника. Согласно Госреестру судебных решений, собственником комплекса является Станиславская торговая компания Олега Бахматюка – имеет задолженность по кредиту от 2007 года перед Укрсоцбанком в размере 698,4 млн грн.

Уставный капитал компании составляет 3,5 млн грн.

В сентябре 2018 года исполнительная служба Минюста выставила на продажу в системе СЕТАМ 89% торгово-выставочного комплекса Квадрат-Дружбы Народов (ТЦ Навигатор), расположенного в подземном переходе в Киеве на бул. Дружбы Народов.

Помещения торгово-выставочного комплекса «Квадрат Дружбы Народов», принадлежавшее ранее миллиардеру Олегу Бахматюку, выставлено на продажу через электронную систему торгов СЕТАМ. Об этом сообщает Национальное бюро расследований Украины.

В 2014 году состояние Олега Бахматюка журнал «Фокус» оценил в 2,676 млрд долларов, что позволило ему занять 6-е место в рейтинге «100 самых богатых людей Украины».

Сам торгово-выставочный комплекс расположен в подземном переходе на бульваре Дружбы народов. На аукцион выставлены помещения площадью 4828,7 кв. метров (это составляет почти 9/10 частей от нежилых помещений перехода, общая площадь которых 5395,3 кв.метра).

Торги намечены на 1 октября 2018 года и стартуют с суммы в 97,426 млн гривен, при гарантийном взносе в 4,8713 млн гривен.

Само имущество было отобрано у олигарха из-за долга «Укрсоцбанку» в сумме 34 млн гривен. Деньги олигарх получил в банке еще в 2007 году, где имущество компаний Бахматюка выступило в качестве залога. Вернуть указанную сумму бизнесмен должен был еще в декабре 2008 года, но из-за уклонения от уплаты имущество «Квадрат Дружбы Народов» было арестовано лишь в апреле 2018 года.

Нынешняя власть оказалась неспособной вернуть государству «нажитое непосильным трудом» у Александра Януковича.

«Мой основной бизнес находится в Украине, и главное для меня — попытаться сохранить его» — такое заявление в интервью «Новой газете» сделал сын экс-президента Виктора Януковича Александр после того, как сбежал вместе со своим отцом в Россию. С тех пор прошло больше двух лет, и, как показало расследование, со своей задачей Саша-стоматолог справляется на отлично.

С одной стороны, украинские власти создают видимость напряженной борьбы с бизнес-группой сына экс-президента. Еще в мае 2014 года Генпрокуратура открыла уголовное производство № 42014000000000369 по подозрению Александра Януковича в «организации им осуществления должностными лицами подконтрольного ему предприятия ПАО «Артемовск Вайнери» покушения на завладение государственными средствами на сумму 20 млн. гривен и уклонения от уплаты налогов указанным предприятием на сумму 20 млн гривен». В рамках следствия судами были наложены аресты на доли Януковича в группе компаний «Мако». Например, в августе 2014 г. Печерский суд наложил арест на доли сына экс-президента в компаниях «Мако холдинг», «Мако трейдинг», «Мако Актив», корпорации «Мако», «Мако Инвест» и ряда других структур. Позднее были наложены аресты на банковские счета этих и других компаний.

Но, как показала практика, ничего страшного с указанными компаниями после этого не произошло — они благополучно продолжили существовать. Тот же «Мако холдинг», несмотря на задекларированный им чистый убыток в прошлом году в размере 146 млн. гривен, отчитался о наличии у него по состоянию на декабрь 2015 г. нераспределенной прибыли в размере 543 млн. гривен. Как результат, компания Януковича, перешедшая после крушения родственного банка ВБР на обслуживание в Укрсоцбанк, умудрилась получить «условно-позитивную» оценку аудиторов, что и зафиксировано в ее отчете.

Еще один фигурант «списка Януковича» — один из крупнейших железнодорожных экспедиторов Украины ООО «Транснациональная транспортная компания». 100% доля в ее капитале также была арестована в рамках уголовного производства против Януковича в 2014 году. Сейчас же этой компанией владеют формально никак не связанные с ним 5 жителей Донецкой области. Тем временем, только за 2015 год доходы перерегистрированной в Кривом Роге ООО «Транснациональная транспортная компания» составили более 300 млн гривен. А сама она успешно занимается выбиванием денег из своих должников в украинских судах.

Неплохо себя чувствуют и другие компании из орбиты Януковича, в которых он никогда не светился как официальный собственник. Например, «Межрегиональная газовая компания», получившая во время президентства Януковича лицензии на 5 газоносных участков, в течение 2016 года легко разобралась в судах с Государственной службой геологии и недр, пытавшейся лишить ее самого ликвидного актива — Нижнертыщевской газовой площади в Харьковской области. Таким образом, МГК, которой по бумагам якобы владеют некие Брэдли Мэтью Адриан из Белиза и Делио Хосе де Леон Мела из Панамы, благополучно сохранила контроль над залежами газа стоимостью несколько миллиардов гривен.

Еще один знаковый пример — ООО «Киноцентр «Зоряний», которое владеет знаменитым одноименным кинотеатром в Киеве, ставшим во время правления Януковича штаб-квартирой Партии регионов. Пресса уже сообщала о беззубых попытках прокуратуры Киева добиться возврата имущественного комплекса «Зоряного» в государственную собственность, которые закончились фиаско в 2015 году. Прокуратура так и не смогла доказать, что ответчик, которому здание кинотеатра на Печерске в 2003 г. досталось за 8,65 млн. гривен, нарушил обязательства по сохранению профиля основной деятельности «Зоряного», в итоге с треском проиграл все инстанции. В этом году попытку реанимировать борьбу за «Зоряний» предприняло региональное отделение Фонда государственного имущества в Киеве, однако это начинание также закончилось ничем — в конце ноября хозяйственный суд Киева отклонил иск ФГИ.

Даже если власти продолжат борьбу за этот объект, их шансы на возврат «Зоряного» ничтожны. Дело в том, что незадолго до вынесения решения в указанном споре ООО «Киноцентр «Зоряний», которым по бумагам владеют никому не известные Джонатан Бетито и Панагис Христофорос, переоформило имущественный комплекс кинотеатра на новое юрлицо — ООО «Фуд риэлти». Пока что эта структура является 100% дочкой ООО «Киноцентр «Зоряний», но в любой момент материнская структура может выйти из состава ее учредителей. Благо, владелец «Зоряного» такого стремления не скрывает, и не так давно, уже выставил бывшую штаб-квартиру Партии регионов на продажу за 5 млн. долларов.

Егор Кажанов, Национальное бюро расследований Украины

Одним из самых скрытных и таинственных украинских олигархов является сооснователь крупнейшего аграрного холдинга Украины «Кернел» и бывший народный депутат четырех созывов Андрей Веревский. Он практически не появляется в Украине, руководя бизнесом из Швейцарии. Пробыв народным депутатом более 10 лет, он сумел при этом создать успешный бизнес, лоббированием которого и занимался в Верховной Раде. Его отправили с поста нардепа перед началом революции в Украине. По сути, она его никак и не коснулась – Веревский продолжает «делать деньги» на аграрном потенциале нашей страны.

«Юный аграрий»

Родился Андрей Михайлович в 1974 году в Полтаве. Высшее образование пытался получить в Полтавском инженерно-строительном институте, однако не сложилось – пошел работать. Кроме этого, учился в Оксфордском колледже, а также окончил в 2001 году Национальный аграрный университет. Своим стартовым капиталом обязан своему отцу – Михаилу Веревскому, крупному предпринимателю и владельцу нескольких предприятий, связанных с аграрным сектором. Примечательно, что Михаил Иванович долгое время находился под протекцией руководителя социалистической партии Александра Мороза, и даже был главой его предвыборного штаба на выборах 1998 года. Эти политические связи отлично помогали Веревскому-старшему в ведении бизнеса. Да и на Андрее Веревском это тоже отразилось, ведь никак иначе его стремительную карьеру объяснить невозможно. 19-летнего юношу, проучившегося в институте всего год, сразу же назначили на руководящий пост в Полтавское отделение государственной компании «Хлеб Украины» (занималась закупкой и хранением зерна по госзаказу). Там он проработал почти 5 лет, параллельно занимаясь строительством собственной бизнес-империи.

В 1998 году Андрей Михайлович занял пост заместителя генерального директора фирмы «Зерноэкспорт», а еще через год стал заместителем директора по коммерческим вопросам предприятия «Трансагроинвест». В 2002 году, перед приходом в большую политику, был председателем наблюдательного совета завода «Соняшник», который он по-хитрому «отжал» еще в 2000-году

«Отжим» завода «Соняшник»

В мае 2000 года банк «Аваль» неожиданно отказался продлить с заводом «Соняшник» договор о предоставлении финансовых средств, и потребовало вернуть кредит суммой в 5 млн грн. В перекредитовании заводу отказали. Но тут, как принц на белом коне, появился Андрей Веревский с предложением погасить долги предприятия в обмен на 40% его акций. Руководство, немного поразмыслив, согласилось, однако позже выяснилось, что помимо этих 40% у Веревского сосредоточены еще 11% акций, что давало ему контрольный пакет над всем предприятием. Поднялся скандал, и Андрею Михайловичу пришлось продать «лишние» акции руководству «Соняшника». А еще через пару дней те же акции он передал в залог в «Укрсоцбанк», с целью получить кредит на три месяца. Примечательно, что сумма этого кредита была в 9 раз меньше стоимости заложенных акций. Увидев возможность получить прибыль, руководство «Укрсоцбанка» заблокировало эти акции, оставив их «новых» владельцев ни с чем. В это же время Веревский выдвинул требования к руководству завода: полная смена руководства и получение полного контроля над ним. Андрей Михайлович привел на пост директора завода Викторию Матковскую, жену тогдашнего главы налоговой администрации Полтавы.

В это же время (конечно же, чисто случайно) распределением активов «Соняшника» заинтересовались правоохранители, интересы которых (опять же случайно) совпадали с финансовыми планами Андрея Михайловича. Тогда же начались бесконечные проверки деятельности завода, о результатах которых руководство не извещали. В дело даже включилась Генпрокуратура Украины, за действиями которой отчетливо было видно руку Веревского, ведь после каждой из очередных проверок он приходил к сопротивлявшимся руководителям и убеждал их в том, что пока они не передадут ему контрольный пакет акций – прокуратура не отстанет. Предлагал «по-дружески» решить все их проблемы одним телефонным звонком. И, как мы можем наблюдать сегодня, они таки сдались, а Андрей Михайлович получил под свой контроль еще одно предприятие.

Механизм ограбления Полтавской области, который использует Веревский (по информации издания «Зеркало недели»):

Политик-перебежчик

Андрей Веревский быстро усвоил, что политика отлично помогает решать вопросы бизнеса, и поэтому в 2002 году пошел на выборы как самовыдвиженец от 146 избирательного округа (Полтавская область). Став народным депутатом, Андрей Михайлович прошел через все партийные «постели», начиная с «Единой Украины» Леонида Кучмы, побывав в «Регионах Украины», в Блоке Юлии Тимошенко, и заканчивая «Партией регионов». То, что звание народного депутата приносит огромную пользу для бизнеса, Веревский ощутил во время финансового кризиса в 2008 году, когда парламент во главе с Юлией Тимошенко ввел квоты на экспорт масла. Несмотря на запреты, фирмы Веревского продолжали экспортировать свою продукцию, да еще и нарастили объемы. А конкурентам в этой ситуации оставалось только кусать локти.

Параллельно с политической карьерой развивался и бизнес Андрея Веревского. В 2004 году, консолидировав все свои активы, он создал Kernel Holdings S.A., в который вошли элеваторы, зерновые терминалы, маслоэкстракционные заводы и хлебокомбинаты. С каждым годом компания «Кернел» становилась все прочнее, а ее прибыль вырастала на глазах. Со временем она стала лидером на украинском рынке подсолнечного масла (Торговые марки «Чумак», «Щедрый дар», «Стожар»).

Одно из немногих публичных выступлений Андрея Веревского:

Со временем Андрей Михайлович понял, что власть в стране скоро поменяется, и вышел из Блока Юлии Тимошенко, вступив в «Партию регионов». И как раз вовремя, ведь те, придя к власти, тоже ввели квоты на продажу зерна за границу. Молниеносное решение Веревского «сменить политические взгляды» принесло ему возможность работать «мимо» этих квот.

Выгнали из Рады «за прогулы»

Весной 2013 года Высший административный суд постановил отобрать у него депутатский мандат, тем самым удовлетворив иск тогдашнего спикера парламента Владимира Рыбака. По официальной версии, Андрей Веревский нарушил закон «О статусе народного депутата», совмещая работу в комитете по земельным вопросам с руководящим постом в холдинге «Кернел». Предполагалось, что он использовал выборную должность в своих интересах. По другой, неофициальной версии, таким образом, регионалы показательно пытались укрепить дисциплину в своих рядах, чтобы члены фракции не прогуливали заседание (Веревский был самым ярым прогульщиком, ведь он фактически жил в Швейцарии, руководя бизнесом оттуда). На самом же деле, Андрей Михайлович хотел расширять свой бизнес, взяв для этого в Европе кредит. Беда в том, что украинским политикам там не очень доверяют, проверяя практически каждый доллар, который они получают или отдают. Фактически, его поставили перед выбором: либо отказаться от мандата и получить кредит, либо остаться нардепом, но не получить необходимый ему кредит. Для него, как для бизнесмена-политика, а не политика-бизнесмена выбор был очевидным.

За время четырех созывов, в которых его избирали народным депутатом, ему удалось взять под свой контроль фактически все элеваторы в Полтавской области. И, по сути, он стал «зерновым» монополистом Украины, ведь лишь у него было право на хранение зерна, он владел правом на первоочередную отгрузку и его бесплатное хранение. Ко всему этому еще следует добавить возможность получить любой банковский кредит под залог элеваторов, которыми он владел, а также дружбу с руководителями области и дирекцией «Укрсоцбанка».

Андрей Веревский – один из умнейших бизнесменов, который создал вокруг себя таинственный ореол успешнейшего аграрного бизнесмена современности.

Дмитрий Самофалов, Национальное бюро расследований Украины

Имя владельца «Дельта-банка» Николая Лагуна в последние недели прямо-таки прописалось в заголовках новостных сайтов. Что творится в его бизнес-империи, понять человеку непосвященному по этим заголовкам довольно сложно. С одной стороны, СМИ сообщают об отказе «Дельты» возвращать депозиты корпоративным клиентам, а с другой – у банка в августе откуда-то внезапно находятся 95 миллионов евро на покупку «Универсал-банка». На фоне не утихающих разговоров о неминуемом банкротстве детища Лагуна, подкрепленных фактом «странной продажи» части его активов российскому «Альфа-банку», выглядит довольно дерзко. А после сообщения ТСН о том, что «Дельта» продолжает спокойно работать на территориях «ДНР» и «ЛНР» при подозрительной лояльности террористов, удивление вызвала уже не свежая новость об аресте Николая Лагуна, а ее официальное опровержение.

Впрочем, подобный нервный бардак сейчас творится во всех банках, которые в схемах Семьи поучаствовать успели, а вот официальное обвинение от Генпрокуратуры получить – еще нет. Так что «Дельте», отметившейся за время правления Януковича прокруткой десятков миллиардов гривен долгов «Нафтогаза», скупкой 4 (!) банков и небывалым разрастанием своих активов (на вопрос, откуда у Лагуна вдруг взялось столько денег, люди опытные многозначительно задают встречный: а откуда, к примеру, эти деньги взялись у Курченко?), вообще грех пока жаловаться. Да и вообще, Николаю Лагуну сейчас бы со своей семьей разобраться, а потом уже и отгребать за компанию с Семьей Виктора Федоровича.

А история с домашним очагом Лагуна более чем занятная – хоть и тянется она фактически с 2007 года, но именно сейчас в судебном разбирательстве всплыли очень пикантные детали. В далеких докризисных 2007-м Лагун взял в «Укрсоцбанке» кредит на 16, 785 млн. долларов США. Точнее, кредит взял не сам Николай Иванович, а учрежденное им вместе с российским компаньоном ООО «Траверз-буд» – но физическое лицо Лагун Н.И. выступило поручителем за заемщика, вписав в ипотечный залог принадлежащие ему земельные участки в с. Березивка Макаровского района Киевской области. Именно на этих участках «Траверз-буд» и обещал построить элитный коттеджный комплекс «Олимпик парк», под который брался кредит в «Укрсоцбанке».

Формально все выглядело чинно и прилично – Лагун все-таки не последний человек в банковском деле, глава собственного банка, неплохо поднявшегося на потребительском кредитовании, да и у Укрсоцбанка, где Николай Иванович проработал с 1998 до 2006 года и дослужился до поста зама председателя правления, не доверять бывшему сотруднику причин не было. Однако пришел веселый кризис, пузырь рынка недвижимости рухнул, доллар вырос, а «Олимпик парк» предсказуемо накрылся строительной депрессией. О возврате кредита, срок которого истек 10 апреля 2010 года, даже и речи не шло – а размер долга на сентябрь 2012 года (по решению постоянно действующего третейского суда при Ассоциации украинских банков) составил 162 млн 485 тыс. 838 грн.

Потеряв надежды вернуть одолженные «Траверсу» деньги, банк попытался хотя бы стребовать залог с поручителя. И вот тут вдруг оказалось, что семейное положение Николая Лагуна в деле возврата ипотечного кредита имеет решающее значение. В октябре прошлого года, когда Янукович казался вечным, а его друзья – неприкосновенными, Макаровский райсуд Киевщины открыл производство по иску некоей Чеботаревой Юлии Сергеевны, требующей признать ипотечные договора «Укрсоцбанка» с «Траверзом» недействительными. Основание милейшее: Чеботарева является законной супругой г-на Лагуна с апреля 2007 года, а значит, все заключенные позже ипотечные договора под залог личного имущества физическое лицо Лагун Н.И. могло подписывать только с согласия жены. Сама же жена, как указывалось в ее заявлении, узнала о проделках мужа только летом 2013-го, когда благоверный получил на руки решение того же Макаровского суда о взыскании залога по договорам.

Над этой умилительной сценкой из серии «Возвращается как-то жена из командировки…» можно было бы только посмеяться, если бы изложенная женой Лагуна версия прямо не указывала на совершение ее супругом уголовного преступления. Ведь загвоздка в том, что и в июне 2007 года, и в феврале и сентябре 2008-го Николай Иванович, договариваясь об ипотеке, не просто скрыл информацию о семейном положении. Вполне себе женатый г-н Лагун выписал своей поверенной Елене Афанасьевой доверенность с правом подачи заявлений о том, что он-де не пребывает ни в зарегистрированном, ни даже в гражданском браке – и вообще ни с кем под одной крышей не проживает.

В целом ситуация выглядит более чем прозрачной, однако презумпция невиновности в отношении уважаемых людей вынуждает выдвинуть несколько версий произошедшего:

1. Юлия Чеботарева, бывший нардеп от кучмистского блока «За ЕдУ», многолетний топ-менеджер и ближайшая соратница Виктора Пинчука, на деле оказалась наивной и доверчивой дурочкой, которую даже собственный муж при первой же возможности продал по довольно удачной цене.
2. Лагун, подписывая документы, сам не знал о том, что женат. Может быть, как-то в спешке кому-то не ту доверенность выдал, а прозрел лишь через 7 лет – когда старая знакомая Чеботарева понесла заявление в Макаровский суд.
3. Николай Иванович просто стесняется того, что его могут заподозрить в законном браке или даже гражданском сожительстве с женщиной. Такая вот жестокая «Голубая Лагуна» из жизни киевских банкиров.
4. Макаровский суд Киева случайно вскрыл заначку гражданина Лагуна, которую тот пытался спрятать от изъятия суровой супружницей в семейный бюджет. Обидно вдвойне – и заначку в итоге забирают, и перед благоверной теперь ужас как неудобно.
5. Ну и, наконец, версия, которой придерживаются кредиторы: Чеботарева за свою семилетнюю счастливую семейную жизнь не могла не узнать об ипотечной истории (даже если и не знала об «обете безбрачия» Лагуна изначально). А значит, имел место сговор – с целью избежать ответственности перед банком и впоследствии оспорить договоренности в суде.

Однако как бы там ни было и как бы ни пытались теперь объяснить превратности судьбы фигуранты, факт остается фактом: своим обращением в суд Чеботарева обвинила одного из влиятельнейших банкиров страны в подделке документов, мошенничестве и жесткой аморалке (все-таки «холостую доверенность» выписывать – это вам не кольцо с пальца при походах в сауну снимать). И если о морали украинский бизнес беспокоится редко, то первыми двумя деяниями теперь будут заниматься правоохранители – 12 сентября 2014 года Печерский суд Киева отменил постановление следователя Печерского райуправления милиции Владислава Шляхова, в июле почему-то тихо закрывшего производство по делу о мошенничестве.

Учитывая, что и сам суд о признании договоров недействительными гражданка Чеботарева тоже проиграла, положение для семейки сложилось аховое: мало того, что залог все равно отдавать, так еще и за подделку документов отвечать придется. И кто, спрашивается, Юлию Сергеевну за руку тянул иск писать? Хотя, если Лагун и в самом деле подставил доверчивую супругу уже на первый год семейной жизни, то месть с ее стороны получилась знатная…

Игорь Ильенко, Национальное бюро расследований Украины

Ставка на выживание

«Были, конечно, ставки и выше 31%. Это означает, что банку сильно нужны деньги», – полагает председатель правления Укрсоцбанка Борис Тимонькин.

Мелкие проблемные финучреждения пытались привлекать вклады населения и под 33%, но такие акции были признаком отчаяния перед крахом. Банк «Таврика», перед тем как туда ввели куратора от НБУ, рекламировал депозиты под 29% годовых.

Как рассказал казначей крупного банка, ВиЭйБи Банку уже около года почти никто не дает кредиты на межбанке. «Лимиты на них давно закрыты», – говорит финансист. Частичный бойкот этому финучреждению на межбанковском рынке объявили после того, как около года назад начался конфликт между старым акционером банка Сергеем Максимовым и новым совладельцем Олегом Бахматюком, который также контролирует крупнейший агрохолдинг «Авангард».

Чуть ли не единственным кредитором «ВиЭйБи» на межбанке до последнего времени оставался банк «Финансовая инициатива», который также принадлежит Бахматюку. «С января ВиЭйБи Банку бланковые (беззалоговые) кредиты никто не дает, только под гарантии «Финансовой инициативы» или если гарантийное письмо подложат от «Авангарда», – утверждает казначей.

Сестрам – по серьгам

Как рассказал Forbes.ua источник на рынке, вот уже несколько недель межбанковские кредиты ВиЭйБи Банку не дает даже сестринская «Финансовая инициатива». «Сейчас конец года, и Бахматюку нужны деньги для основного бизнеса [производство яиц], поэтому он напрямую кредитуется в «Финансовой инициативе», на поддержку второго [ВиЭйБи] банка денег уже не хватает», – рассказывает банкир.

По его словам, банк «Финансовая инициатива» с активами 9,9 млрд грн. в последнее время активен на межбанке, привлекая средства под высокие ставки. 50% привлеченных этим банком средств – это межбанковские кредиты, а 80% размещенных – кредиты юрлицам. «О том, кого в основном кредитует этот банк, догадаться нетрудно. Бизнес своего собственника», – констатирует банкир.

Пообщаться с самим Бахматюком нам не удалось. Но в компании «Авангард» утверждают, что не привлекают кредиты у аффилированных банков. «Компания не имеет кредитов ВиЭйБи Банка, и от банка «Финансовая инициатива» – тоже нет», – уверяет пресс-секретарь агрофирмы «Авангард» Лидия Сливоцкая. Однако она затруднилась сказать, есть ли у агрохолдинга депозиты и каковы остатки на счетах компании в этих финучреждениях. По информации источника в компании, «Авангард» вывел деньги из ВиЭйБи Банка почти полностью. То же самое происходило и в банке «Таврика», откуда основной акционер Сергей Цюпко вывел деньги подконтрольного ему Киевского ювелирного завода и строительного  треста «Югозаптрансстрой».

Молчание ягнят

Согласно отчету рейтингового агентства «Эксперт-Рейтинг», за первые девять месяцев средства банков, привлеченные «ВиЭйБи», сократились на 75%, а ликвидные активы (денежные средства и их эквиваленты) усохли почти на 40%. В самом банке отказались комментировать падение показателей и проигнорировали официальный запрос редакции. «Я не отвечаю ни на какие вопросы», – заявила помощник председателя правления ВиЭйБи Банка Дениса Мальцева по имени Анастасия. Она пообещала связаться с нами после обеда, но так и не связалась.

Отказываются что-либо пояснять и в банке «Финансовая инициатива». «Я не могу ответить на ваши вопросы. Я даже не в полной мере могу понять, о чем вы говорите», – утверждает начальник отдела секретариата председателя правления банка «Финансовая инициатива» Андрея Циктора по имени Алла. По ее словам, в банке никого нет на местах.

Спонсорские дивиденды

Как рассказал Forbes.ua источник в НБУ, бойкот ВиЭйБи Банку объявили не только коллеги по цеху, но и регулятор. По его словам, этот банк уже около месяца не может добиться от руководства Нацбанка стабкредита. «Есть разговоры, что перед выборами Партия регионов просила Бахматюка проспонсировать выборы определенных кандидатов, – сообщил служащий Нацбанка. – Он проспонсировал, но не в полной мере. Поэтому  рефинансирование им и не дают». По словам источника, у этого банка даже нет ликвидных залогов, чтобы получить такой кредит.

Ситуация усугубляется и тем, что необходимых залогов нет и у «Финансовой инициативы», которая, по идее, могла бы стать субкредитором ВиЭйБи. В Нацбанке не захотели официально комментировать ситуацию вокруг ВиЭйБи. Но источник утверждает, что это финучреждение – один из основных претендентов на введение куратора или временной администрации.

Показательно, что, по данным РА «Эксперт-Рейтинг», адекватность капитала ВиЭйБи Банка уже достигла почти критической отметки в 10,8% (норматив НБУ – не менее 10%). Это значит, что банку необходима срочная докапитализация. На вопрос, планирует ли Бахматюк увеличивать капитал банка, Сливоцкая отвечает: «Я не могу вам этого сказать, потому что не знаю. За последний год это происходило. Поэтому возможно. Мне надо эту информацию спросить у шефа [Бахматюка]».

Алексей Комаха, forbes.ua

Ставка на выживание

«Были, конечно, ставки и выше 31%. Это означает, что банку сильно нужны деньги», – полагает председатель правления Укрсоцбанка Борис Тимонькин.

Мелкие проблемные финучреждения пытались привлекать вклады населения и под 33%, но такие акции были признаком отчаяния перед крахом. Банк «Таврика», перед тем как туда ввели куратора от НБУ, рекламировал депозиты под 29% годовых.

Как рассказал казначей крупного банка, ВиЭйБи Банку уже около года почти никто не дает кредиты на межбанке. «Лимиты на них давно закрыты», – говорит финансист. Частичный бойкот этому финучреждению на межбанковском рынке объявили после того, как около года назад начался конфликт между старым акционером банка Сергеем Максимовым и новым совладельцем Олегом Бахматюком, который также контролирует крупнейший агрохолдинг «Авангард».

Чуть ли не единственным кредитором «ВиЭйБи» на межбанке до последнего времени оставался банк «Финансовая инициатива», который также принадлежит Бахматюку. «С января ВиЭйБи Банку бланковые (беззалоговые) кредиты никто не дает, только под гарантии «Финансовой инициативы» или если гарантийное письмо подложат от «Авангарда», – утверждает казначей.

Сестрам – по серьгам

Как рассказал Forbes.ua источник на рынке, вот уже несколько недель межбанковские кредиты ВиЭйБи Банку не дает даже сестринская «Финансовая инициатива». «Сейчас конец года, и Бахматюку нужны деньги для основного бизнеса [производство яиц], поэтому он напрямую кредитуется в «Финансовой инициативе», на поддержку второго [ВиЭйБи] банка денег уже не хватает», – рассказывает банкир.

По его словам, банк «Финансовая инициатива» с активами 9,9 млрд грн. в последнее время активен на межбанке, привлекая средства под высокие ставки. 50% привлеченных этим банком средств – это межбанковские кредиты, а 80% размещенных – кредиты юрлицам. «О том, кого в основном кредитует этот банк, догадаться нетрудно. Бизнес своего собственника», – констатирует банкир.

Пообщаться с самим Бахматюком нам не удалось. Но в компании «Авангард» утверждают, что не привлекают кредиты у аффилированных банков. «Компания не имеет кредитов ВиЭйБи Банка, и от банка «Финансовая инициатива» – тоже нет», – уверяет пресс-секретарь агрофирмы «Авангард» Лидия Сливоцкая. Однако она затруднилась сказать, есть ли у агрохолдинга депозиты и каковы остатки на счетах компании в этих финучреждениях. По информации источника в компании, «Авангард» вывел деньги из ВиЭйБи Банка почти полностью. То же самое происходило и в банке «Таврика», откуда основной акционер Сергей Цюпко вывел деньги подконтрольного ему Киевского ювелирного завода и строительного  треста «Югозаптрансстрой».

Молчание ягнят

Согласно отчету рейтингового агентства «Эксперт-Рейтинг», за первые девять месяцев средства банков, привлеченные «ВиЭйБи», сократились на 75%, а ликвидные активы (денежные средства и их эквиваленты) усохли почти на 40%. В самом банке отказались комментировать падение показателей и проигнорировали официальный запрос редакции. «Я не отвечаю ни на какие вопросы», – заявила помощник председателя правления ВиЭйБи Банка Дениса Мальцева по имени Анастасия. Она пообещала связаться с нами после обеда, но так и не связалась.

Отказываются что-либо пояснять и в банке «Финансовая инициатива». «Я не могу ответить на ваши вопросы. Я даже не в полной мере могу понять, о чем вы говорите», – утверждает начальник отдела секретариата председателя правления банка «Финансовая инициатива» Андрея Циктора по имени Алла. По ее словам, в банке никого нет на местах.

Спонсорские дивиденды

Как рассказал Forbes.ua источник в НБУ, бойкот ВиЭйБи Банку объявили не только коллеги по цеху, но и регулятор. По его словам, этот банк уже около месяца не может добиться от руководства Нацбанка стабкредита. «Есть разговоры, что перед выборами Партия регионов просила Бахматюка проспонсировать выборы определенных кандидатов, – сообщил служащий Нацбанка. – Он проспонсировал, но не в полной мере. Поэтому  рефинансирование им и не дают». По словам источника, у этого банка даже нет ликвидных залогов, чтобы получить такой кредит.

Ситуация усугубляется и тем, что необходимых залогов нет и у «Финансовой инициативы», которая, по идее, могла бы стать субкредитором ВиЭйБи. В Нацбанке не захотели официально комментировать ситуацию вокруг ВиЭйБи. Но источник утверждает, что это финучреждение – один из основных претендентов на введение куратора или временной администрации.

Показательно, что, по данным РА «Эксперт-Рейтинг», адекватность капитала ВиЭйБи Банка уже достигла почти критической отметки в 10,8% (норматив НБУ – не менее 10%). Это значит, что банку необходима срочная докапитализация. На вопрос, планирует ли Бахматюк увеличивать капитал банка, Сливоцкая отвечает: «Я не могу вам этого сказать, потому что не знаю. За последний год это происходило. Поэтому возможно. Мне надо эту информацию спросить у шефа [Бахматюка]».

Алексей Комаха, forbes.ua